每經編輯｜孫志成    

據央視新聞，中國機構編制網10日晚發(fā)布《國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內設機構和人員編制規(guī)定》。規(guī)定明確，國家金融監(jiān)督管理總局是國務院直屬機構，為正部級。

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國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監(jiān)管職責、有關金融消費者保護職責，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護職責劃入國家金融監(jiān)督管理總局。

規(guī)定明確，國家金融監(jiān)督管理總局的主要職責包括：

依法對除證券業(yè)之外的金融業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，維護金融業(yè)合法、穩(wěn)健運行。

對金融業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性相關問題開展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)、金融控股公司等有關法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。制定銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等有關監(jiān)管制度。

統(tǒng)籌金融消費者權益保護工作。依法對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風險與合規(guī)評估，查處違法違規(guī)行為。負責銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的科技監(jiān)管。建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領域之外的金融稽查體系。建立銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的恢復和處置制度。牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監(jiān)測預警體系等等。

規(guī)定還明確，國家金融監(jiān)督管理總局要加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，轉變監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，堅持既管合法又管非法，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準性、有效性，強化中央和地方監(jiān)管協(xié)同，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，加強金融消費者權益保護，加大對違法違規(guī)行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。加強金融監(jiān)管內部治理，強化對權力運行的有效制衡，規(guī)范政策制定、市場準入、稽查執(zhí)法、行政處罰、風險處置等工作流程，強化對重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，打造一支政治過硬、專業(yè)精湛、清正廉潔的監(jiān)管鐵軍。

按照規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局機關行政編制910名。設局長1名，副局長4名；司局級領導職數114名(含首席風險官、首席檢查官、首席律師、首席會計師各1名，機關黨委專職副書記1名，機關紀委書記1名)。國家金融監(jiān)督管理總局設立辦公廳(黨委辦公室)、政策研究司、法規(guī)司、統(tǒng)計與風險監(jiān)測司、科技監(jiān)管司、公司治理監(jiān)管司、普惠金融司、金融機構準入司、大型銀行監(jiān)管司、股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司、農村中小銀行監(jiān)管司、財產保險監(jiān)管司(再保險監(jiān)管司)、人身保險監(jiān)管司、資管機構監(jiān)管司、非銀機構監(jiān)管司、銀行機構檢查局、保險和非銀機構檢查局、機構恢復與處置司、金融消費者權益保護局、打擊非法金融活動局、稽查局、行政處罰局、內審司(黨委巡視工作領導小組辦公室)、國際合作司(港澳臺辦公室)、人事教育司(黨委組織部)、財務會計司、黨建工作局(黨委宣傳部)等27個正司局級內設機構。其中科技監(jiān)管司、金融機構準入司、機構恢復與處置司等均為新設置的部門，資管機構監(jiān)管司等多個部門則在原部門的基礎上進行了職能合并、調整等。

此外，規(guī)定還明確國家金融監(jiān)督管理總局設立稽查總隊，作為直屬行政機構，正司級，負責相關案件的調查、取證，提出處理意見等?；榭傟牭木幹坪皖I導職數另行規(guī)定。

新設科技監(jiān)管司

方案顯示，科技監(jiān)管司擬定相關信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風險監(jiān)管制度并組織實施。按分工承擔網絡安全、數據安全、關鍵信息基礎設置監(jiān)管等工作，推動數字化信息化建設。

事實上，原銀保監(jiān)會統(tǒng)計信息與風險監(jiān)測部“承擔信息化建設和信息安全以及銀行業(yè)和保險業(yè)機構的信息科技風險監(jiān)管工作”的職能即與信息科技相關，進一步設立科技監(jiān)管司凸顯了金融機構數字化轉型的重要性。

公開信息顯示，早在2012年，原銀監(jiān)會也曾設立信息科技監(jiān)管部，該部門負責制定銀行業(yè)信息科技監(jiān)管政策，指導銀行業(yè)信息科技發(fā)展規(guī)劃，開展信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，處置信息科技突發(fā)事件，開展銀行業(yè)標準化相關工作以及原銀監(jiān)會信息科技風險防范工作歸口管理。

新設資管機構監(jiān)管司

金融監(jiān)管總局“三定”方案顯示，資管機構監(jiān)管司承擔信托公司、理財公司、保險資產管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

原銀保監(jiān)會此前主要監(jiān)管的資管機構包括信托、銀行理財、保險資管，職能分別在信托監(jiān)管部、創(chuàng)新業(yè)務監(jiān)管部、保險資金運用監(jiān)管部三個部門。

金融監(jiān)管總局信息顯示，截至6月末，信托機構有67家，銀行理財公司31家，保險資管機構32家（6月末以來新增2家）。

新設金融機構準入司

方案顯示，金融機構準入司擬訂銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的準入制度，研究結構布局，對機構及其業(yè)務范圍實行準入管理，審查董事、高級管理人員等任職資格。

此前，金融機構的準入分散在各個內設機構，如全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部負責股份行、股份行理財公司，城市商業(yè)銀行監(jiān)管部負責城商行、城商行理財公司的準入，農村中小銀行機構監(jiān)管部負責農商行、農商行理財公司的準入，信托監(jiān)管部負責信托機構的準入等。

值得注意的是，金融機構準入司還審查董事、高級管理人員等任職資格，此前這一職能也分布在各個內設機構，這凸顯了董事、高級管理人員對金融機構經營管理的重要性。

新設機構恢復與處置司

方案顯示，機構恢復與處置司擬訂相關高風險機構風險處置制度、標準、程序，對出現(xiàn)嚴重風險、難以持續(xù)經營的機構開展風險處置等工作。

新設行政處罰局

方案顯示，行政處罰局承擔行政處罰案件審理等工作，提出審理意見，組織聽證和集體討論，送達行政處罰決定并執(zhí)行。

國務院機構改革方案明確，金融監(jiān)管總局是國務院直屬機構，而原銀保監(jiān)會是直屬事業(yè)單位，二者差別在于是否具有行政主體地位，行政主體可以行使一定的行政職能，如處罰權，而直屬事業(yè)單位的處罰權需要授權。

行政處罰是金融監(jiān)管總局全面強化機構監(jiān)管、行為監(jiān)管等五大監(jiān)管理念的重要體現(xiàn)，也是管理規(guī)范銀行保險機構的重要手段。為利用好這一行政職能，今年9月發(fā)布金融監(jiān)管總局2023年規(guī)章立法工作計劃顯示，今年將制定《行政處罰裁量權實施辦法》。

司局合并與職能擴充

根據方案，大型銀行監(jiān)管司承擔政策性銀行、開發(fā)性銀行和國有控股大型商業(yè)銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

此前，這些職能分別在政策性銀行監(jiān)管部、國有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部，且此次合并后職能減少了準入管理（轉入到金融機構準入司）。目前政策性銀行有進出口銀行、農業(yè)發(fā)展銀行2家，開發(fā)性銀行為國家開發(fā)銀行1家，國有控股大型商業(yè)銀行為工農建中郵交六大行。

同時，與大型銀行監(jiān)管司相同的還有股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，其承擔全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。此前這些職能分別在全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部。目前股份行有12家，城商行有125家，預計后續(xù)隨著城商行的進一步合并重組還會減少。

也有部分司局職能有所擴充，如打擊非法金融活動局、金融消費者權益保護局。

此前發(fā)布的國務院機構改革方案明確，金融監(jiān)管總局統(tǒng)籌負責金融消費者權益保護，將央行有關金融消費者保護職責，證監(jiān)會的投資者保護職責劃入。央行“三定”方案顯示，央行將建立健全金融消費者保護基本制度職責，劃入金融監(jiān)管總局。不再保留金融消費權益保護局，原由金融消費權益保護局承擔的協(xié)調推進相關普惠金融工作職責，劃入金融市場司。

值得注意的是，11月10日，中央機構編制委員會辦公室還發(fā)布了中國證監(jiān)會職能配置、內設機構和人員編制規(guī)定。

根據規(guī)定，證監(jiān)會是國務院直屬機構，為正部級。國家發(fā)展改革委的審核非上市公司發(fā)行企業(yè)（公司）債券職責，劃入證監(jiān)會。證監(jiān)會的投資者保護職責，劃入國家金融監(jiān)管總局。

與此前相比，本次證監(jiān)會“三定”有以下變化：

一是內設機構名稱出現(xiàn)明顯調整，由“部”變?yōu)?ldquo;司”，比如“發(fā)行部”調整為“發(fā)行監(jiān)管司”，“公眾公司部”調整為“公眾公司監(jiān)管司”等。

二是調整前，證監(jiān)會機關內設20個職能部門，1個稽查總隊，3個中心。調整后，證監(jiān)會機關設19個正司局級內設機構，同時，設立稽查總隊，作為直屬行政機構，正司級，行政編制170名，設總隊長1名、副總隊長5名，負責相關案件的調查、取證，提出處理意見等。

上述19個正司局級內設機構分別是辦公廳（黨委辦公室）、綜合業(yè)務司、發(fā)行監(jiān)管司、公眾公司監(jiān)管司、市場監(jiān)管一司、市場監(jiān)管二司（清理整頓各類交易場所辦公室）、證券基金機構監(jiān)管司、上市公司監(jiān)管司、期貨監(jiān)管司、債券監(jiān)管司、稽查局、科技監(jiān)管司、法治司、行政處罰委員會辦公室、會計司、國際合作司（港澳臺事務辦公室）、人事教育司（黨委組織部）、內審司（黨委巡視工作領導小組辦公室）、黨建工作局（黨委宣傳部）。

此前，證監(jiān)會黨委召開學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育總結會議，會議明確提出，樹立鮮明用人導向，進一步健全干部選育管用機制，建強堪當重任的高素質監(jiān)管干部隊伍。堅決扛起管黨治黨責任，堅持嚴的主基調不動搖，深入推進巡視整改常態(tài)化長效化，堅持一體推進“三不腐”，進一步鞏固證監(jiān)會系統(tǒng)全面從嚴治黨嚴的氛圍。

編輯|孫志成 易啟江

校對|程鵬

每日經濟新聞綜合央視新聞、21世紀經濟報道